J’aide les dirigeants (500k-5M€) à améliorer leur rentabilité jusqu’à 30%, sécuriser leur trésorerie à 18 mois et récupérer 20h/semaine | Automatisation + IA | Ex-DG d’une PME | +15 ans d’expérience
Quand on pense business plan, on pense tout de suite compte de résultat.
Alors que le suivi du cash est tout aussi important, voir plus. 💰
𝗕𝗶𝗲𝗻 𝗽𝗿𝗲́𝘃𝗼𝗶𝗿 𝘁𝗮 𝘁𝗿𝗲́𝘀𝗼, 𝗰’𝗲𝘀𝘁 𝗮𝘀𝘀𝘂𝗿𝗲𝗿 𝗹𝗮 𝘀𝘂𝗿𝘃𝗶𝗲 𝗱𝗲 𝘁𝗮 𝗯𝗼𝗶̂𝘁𝗲 !
Quand tu démarres, pas la peine de rentrer dans des calculs hyper compliqués.
➡️ Fais un excel simple :
① 𝗧𝗿𝗲́𝘀𝗼 𝗱𝗲 𝗱𝗲́𝗯𝘂𝘁 𝗱𝗲 𝗺𝗼𝗶𝘀 = c’est l’argent sur le compte de ta boîte maintenant
② 𝗥𝗲𝘃𝗲𝗻𝘂𝘀 = un euro facturé, c’est pas un euro encaissé. Il faut que tu saches précisément quand aura lieu l'encaissement.
🛒 Si tu vends un produit, tu peux classer tes revenus par marché :
→ B2C : en général l’encaissement est immédiat
→ B2B : l’encaissement est rarement tout de suite mais plutôt à J+30 ou J+60 après la date de facturation. Ca peut être plus, ça dépend des secteurs. Ca peut se négocier aussi !
👩🏽💻 Si tu vends des services, tu peux classer tes revenus par produit (je prends mon exemple) :
→ Activité CFO part-time : encaissement 20% au démarrage du projet, 50% à mi-parcours, 30% à la fin. La facturation + encaissement peut aussi être mensuel.
→ Accompagnement BP ZERO TO ONE : encaissement immédiat
(𝘊𝘦 𝘯𝘦 𝘴𝘰𝘯𝘵 𝘲𝘶𝘦 𝘥𝘦𝘴 𝘦𝘹𝘦𝘮𝘱𝘭𝘦𝘴, 𝘪𝘭 𝘺 𝘢 𝘱𝘭𝘦𝘪𝘯 𝘥’𝘢𝘯𝘨𝘭𝘦𝘴 𝘱𝘰𝘴𝘴𝘪𝘣𝘭𝘦𝘴 𝘦𝘯 𝘧𝘰𝘯𝘤𝘵𝘪𝘰𝘯 𝘥𝘦 𝘵𝘢 𝘣𝘰𝘪̂𝘵𝘦 𝘦𝘵 𝘥𝘦 𝘵𝘰𝘯 𝘴𝘦𝘤𝘵𝘦𝘶𝘳).
③ 𝗗𝗲́𝗽𝗲𝗻𝘀𝗲𝘀 = tout ce que tu dois payer ! Il faut être vigilant avec les grosses factures et bien prévoir quand seront les décaissements.
→ Fournisseurs : c’est le même principe que les clients B2B. C’est important de savoir si tu dois verser un acompte, payer à J+30 ou J+60. Négocie ! 💪🏼
Le problème c'est que tu dois souvent payer tes fournisseurs avant d'avoir fait tes premières ventes.
Dans ce cas tu as un trou de tréso et tu dois bien l'anticiper !
→ Salaires : à payer tous les mois bien sûr, mais tu dois veiller à avoir la tréso nécessaire pour payer l’URSSAF le mois d’après.
→ Pour les autres dépenses (loyer, marketing, honoraires, etc.) l’idée est de les classer par catégorie pour surveiller l’évolution.
D’expérience la stack IT flambe vite ! 🔥
④ 𝗧𝗿𝗲́𝘀𝗼 𝗱𝗲 𝗳𝗶𝗻 𝗱𝗲 𝗺𝗼𝗶𝘀 = Tréso début de mois + revenus - dépenses
C’est ce qu’il te reste en fin de mois quand tu as tout payé.
Idéalement c’est positif, sinon faut chercher des financements. Mais ce sera l’objet d’un autre post.
➡️ Si ce sujet t'intéresse, on organise une masterclass “Le BP, ça sert vraiment a rien ?” avec Nicolas ADAM de SimpleStart ce jeudi (23/05) à 13h.
https://lnkd.in/e3xD5h7z